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七夕警惕甜蜜陷阱!一文教你远离这些以爱之名的金融诈骗

发布日期:2022-09-12 03:35   来源:未知   阅读:

  一年一度的七夕又来了,有情人终成眷属的甜蜜之余,不可忽略的是,如今骗子以婚恋交友的名义实施诈骗的套路也越来越多,切记要多加小心。

  据北京商报记者8月4日不完全统计,就在近两日,包括浙江、福建、内蒙古、山东、山西、黑龙江、湖南等多地警方发布防诈提醒,其中就提到,近期“杀猪盘”诈骗、网恋诈骗、红包诈骗等金融诈骗抬头,已经有多人上当受骗,被转走数万、十余万甚至几十万元,最后“七夕节”过成了“七夕劫”

  本以为遇到真爱,但来自山东的肖丽(化名)却没想到,恋爱的男友最后向她伸出了“镰刀”。

  近期,受害人肖丽通过某短视频平台认识了一个名为陈东(化名)的人,对方自称是做汽配的,后两人互相加了QQ,渐渐熟悉后,陈东每天向肖丽嘘寒问暖,很快他们就确立了恋爱关系。

  甜蜜的爱情让肖丽很快深陷其中,之后,陈东告诉肖丽,他最近正在做一个投资,比较靠谱,并推荐肖丽一起投入。在陈东推荐下,肖丽下载了一个“某某集团”的软件,在对方指导下,开始尝试了小额的“投资”项目。

  据肖丽所述,因为一开始都能提现,而且比较赚钱,慢慢地她开始加大投资,最后又陆续充值了156200元,但不妙的是,系统却一直以流水不足为由让其继续充值,原本温情的男友也联系不上,这时肖丽才发现不对劲赶紧报警。

  肖丽不知道的是,她遇到的其实是一类典型的杀猪盘诈骗。犯罪分子一般利用受害者情感缺失、生活孤独的特点,通过网络或短信交友发展为“恋爱关系”,获取对方信任后,再编造投资挣钱、低风险、高回报等理由,诱导受害人跟随操作,最后索要钱财。

  易观分析金融行业高级分析师苏筱芮指出,这些以爱之名的金融诈骗是杀猪盘的典型表现,瞄准受害者的情感需求进行包装,通过针对性的话术及手段骗取被害人的情感信任,从而降低防范心理。

  另外,北京商报记者梳理发现,此类诈骗一般有五大特征,双方主要相识于QQ、微信、微博、快手、抖音等网络或短视频平台;对方头像一般看着帅气或者温柔多金;朋友圈内容也会与受害者高度契合;相处后一般会有多个借口拒接视频或见面;获取信任后再邀请一起进行投资、挣钱、做副业等,这些投资前期一般会让受害人赚取一部分“甜头”,等受害人投入大量金额后,骗子就会销声匿迹。

  值得一提的是,除了瞄准年轻人外,如今这类杀猪盘诈骗也盯上了单身老年人。西城法院日前召开新闻通报会,披露了多起涉养老诈骗典型案例,其中一名单身老年人在与所谓的“部委干部”黄昏恋时,被骗29万余元。

  需要注意的是,除了杀猪盘外,七夕前后也是购物、发红包、转账等活动的高峰时期,在这些场景中,同样会有骗子出入。

  例如,七夕节情侣互赠礼物时,也有不法分子瞄准了机会。当消费者在购物网站选中一个礼物提交订单后,会接到自称是网站客服的电话或信息,以订单出现异常为由要求办理退款,之后将提供带有木马程序的虚假银行网站,以此获取受害者的银行卡、身份证等信息,最终将卡里的钱转走。

  同时,七夕节也是微信红包频发时段,一些黑客等不法分子盯住机会,把木马病毒伪装成“微信七夕红包”混淆其中,点开后却是诈骗链接。点击链接后,通常要求用户提供微信账号、密码、信用卡号等个人数据,从而盗取个人信息和财产。

  此外,青岛市市北区人民检察院也揭露,直播间的漂亮女主播、征婚寻爱的单身富婆、声甜貌美的女网友,一组假照片、一套变声器,天降桃花运的背后可能藏着一个“抠脚大汉”。目前,不少不法分子在互联网上假扮异性吸引被害人的注意力,一步一步取得对方信任,进而再捏造诸如家庭变故、亲人离世等理由向被害人借钱,钱到手后就以各种理由拖欠不还直至“人间蒸发”。

  苏筱芮告诉北京商报记者,进行此类防骗可从多个方面下手。一是要识别对方身份,如今交友有很多在网上进行,首先要在线下确认对方身份,避免轻易落入网恋陷阱,二是提到理财投资类平台,涉及账户转账的要保持高度警惕,关注该平台是否有正规资质。

  博通咨询金融业资深分析师王蓬博同样指出,凡是涉及到投资理财时,不管推荐者是谁,都要看是否是正规的理财机构,背后是否有监管颁发的执业金融牌照,同时还可以找官方渠道求证核实,避免被骗。

  苏筱芮告诉北京商报记者,这类金融诈骗屡禁不止,一是早期难以察觉,通常等受害者不断累积以后才遭到曝光;二是花样不断“翻新”,例如在国内社交软件平台加强反诈预警措施后,不法分子又根据当下形式引诱受害者下载境外App绕道监管,使人防不胜防;三是行踪隐蔽,背后通常拥有专业团伙,难以发现其行踪,得逞后立马注销账号或换上新马甲。

  在苏筱芮看来,后续仍需通过加大警示教育宣传以及加大司法打击来进行防范,使民众提升警惕性的同时,对不法分子构成有效震慑。

  “诱导投资等情况也屡有出现,主要原因还在于受害人没有戒备之心,不懂理财知识盲目跟风投资。我觉得最关键的还是要提高自身防范意识,多学习和接触相关知识,全部流程都要严格合规进行,才能最大限度避免上当。”王蓬博说道。

  如今,互联网为大家搭建起一座“鹊桥”,但在虚拟的网络世界,要小心骗子的“爱情算计”,别让你的心动始于网恋,终于诈骗。

  对此,多地警方也提醒,天上不会掉馅饼,不要太贪图美色和利益,网络照片不要太过于相信,赚钱还是要脚踏实地;另外,网络交友要慎重,要及时、认真核实对方的身份,不要被对方的花言巧语所迷惑;此外,引导你玩彩票、投资、理财之类,先给你尝甜头再引导你继续的,骗子无疑,而且网络赌博是违法行为,千万不要抱有侥幸心理。

  此外,来源不明的链接不要点,以免掉入钓鱼网站的陷阱;尤其是个人重要信息(身份证号、银行卡号、密码、手机验证码等)不要随意泄露。多地警方称,如果发现对方身份、信息可疑,或不幸被骗,务必保留当时的聊天记录和银行账号信息等作为证据,及时拨打110报警。

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